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理财魔方:深挖用户情绪,智能投顾熨平市场焦虑症


基金投资作为常规的理财投资模式一直受到投资者的追捧,中国的资产管理行业,各大基金公司也好、银行理财也好,他们提供了远超国外同行的收益率——14.2%,这在过去20年巴菲特都没有达到,而公募基金跑赢了巴菲特,但最后却出现了一个问题,这些收益并没有落到投资者的收益里,为什么投资者没有挣到钱呢?

投资者不赚钱,只能是平台的问题

2021年6月25日,第六届全球资产配置聚焦&亚洲财富管理暨资管数字化决策者峰会2021在上海圆满闭幕。理财魔方联合创始人、首席金融专家马永谙先生受邀出席并针对目前金融市场现状进行了分析。

马永谙表示:“投资这个行业一点都快不了,一旦着急,必然要走向解决问题的反面。基金公司提高收益率,却没有解决投资者挣收益问题,要快速兑现收益的话就变成另一个基金公司了,这个价值观就不好了。”

针对于市场现状,马永谙给出了自己的解决方案——以智能投顾作为破局点,将用户立场进行到底。智能投顾是投顾的一种,投顾要解决什么样的问题?买方投顾是站在投资人立场,必然要解决投资者赚钱的问题。

这个问题确定了以后,从投资层面上,投资者必然承担风险,这是不需要回避的,既然人家当下担了这么大的风险,那能不能提供这个风险下合理的风险回报?能不能提供在这个期限下合理的期限回报?这就是传统投顾无法解决的问题,也是智能投顾专注的问题。

理财就是理信任,深挖用户情绪才能赢得市场

理财就是理信任,信任的建立不是通过天天赚钱,而是要精确识别用户和伴随用户来实现的,没有技术手段告诉你用户的情绪因何而起,只能靠一点点去积累,这个行业其实是要投入大量时间的、而增长是自然而然发生的。

理财魔方正是明确了这一点,作为线上服务平台,客户有各种各样的行为,为了应对这种突发情况,理财魔方会做简单的测评,通过用户自述的方式得到一个基本情况,后面再做投资性格问卷,了解这个之后会对一个人有初始的风险成果,叠加一些约束条件以后,会提供一个初始的组合,通过行为监控投资者,并给投资者画焦虑指数曲线,将市场、用户、平台连接起来,投资不再是孤立的市场收益,完美匹配用户需求与市场变动才是一个全生命周期的理财计划。

精英团队掌舵,让你安心放大钱

从2015年理财魔方上线我国理财市场,理财魔方已经做了六年,大概也是行业里面单一融资额最大的公司,目前融资额2点几个亿,作为智能投顾领域领先品牌之一,理财魔方有将近有一百人的团队,有六、七十个非常棒的技术人员,这样一支优秀的团队持续干了六年,要在这个过程中不停地尝试用什么样的方式把用户的情绪安慰好,理解用户为何焦虑、为何贪婪,通过伴随式服务,应对客户情绪落差,以求最完美的连接用户与市场。

随着市场逐步推进,很多基金公司在激进的发展之后而快速地消亡,与理财魔方同时起步三、四十家公司,现在大概只剩下理财魔方一家在C端市场上,还面向客户在持续地耕耘和服务,可以说,理财魔方作为用户立场的投资平台,一直努力让理财回归原本的用户市场,这种有担当的经营理念,推动着理财魔方逐渐向中产阶级理财第一选择的目标前进。

摘要:

基金投资作为常规的理财投资模式一直受到投资者的追捧,中国的资产管理行业,各大基金公司也好、银行理财也好,他们