君麒管家表示，中国金融业开放的步伐愈发加快，随着外资金融机构限制的全面放开，中资私人银行面临着在岸与离岸的双重竞争。今年我国金融对外资开放步伐明显加快，国际财富管理巨头拥有庞大实力，丰富经验，出色的产品和全球化资源配置能力，他们加入中国的金融和财富管理市场，会对君麒管家等国内财富管理机构带来一定的挑战和冲击。 从实践来看，眼下，君麒管家等财富管理机构也在力争求新求变，通过金融科技与数字化来更好地满足客户多元化的需求，实现业务规模的快速增长。
据君麒管家调研，很多投资者缺乏风险意识，往往自主入资股市，资金过度集中于资本市场，决策偏向“道听途说”，缺少科学方法，“追涨杀跌”的投资方式非常容易失误，造成本金的巨大损失。君麒管家表示，还有一部分投资者忽略其他投资领域，如信托、房地产、私募股权等价值投资，资产过度集中的结果就是一损俱损，风险偏高。
针对这种情况，君麒管家认为，投资者应该学会将资金均衡分配至各投资领域，减少资本市场的投资比例，增加类固定收益产品、保险理财产品这些相对稳健的的投资，不仅能抓住不同市场的红利，还能规避单一市场带来的风险。除此之外，君麒管家建议投资者也要学会将专业的事交给专业的人去做。如选择君麒管家这样的靠谱的独立第三方金融机构，提高投资优势，平滑风险，获得稳健收益。
君麒管家认为，对于不少高净值人群而言，志同道合成了社交的重要因素之一。君麒管家认为，“圈层化”社交在各类圈子中进行了分层抽离，进而形成一个个内核稳定、链接紧密的社群。寻找社会地位、爱好和品味与自己相近的人聚集、交往，也是高净值人群在财富管理之外的显性需求。