金融系统性风险是指一个或几个重要金融机构的失败将通过金融机构之间的相互联系而引起其他金融机构的失败,并进而对更广意义上的经济产生实质性的负 面效果。
(一)特征
1.系统性风险对整个系统的功能构成影响,而不是对某一个单纯的局部;
2.使不相干的第三方也被动地介入其中,并承担一定的成本;
3.具有明显的蔓延特性和传染性;
4.负的外部性以及对整个实体经济的巨大溢出效应是系统性风险的本质特征。
(二)分类
系统性金融风险可以分为时间维度和空间维度。
在时间维度中,它与经济周期相关,其主要关注的是金融体系的顺周期性,即金融体系的脆弱性和风险随着时间的推移而建立并演进。
在空间维度上,金融系统中的风险暴露和相互联系使得一个特定的冲击在其他领域中传播并演变成系统性风险。
同时,系统性风险的触发因素也很多,包括经济基本面的较大变动、大型金融机构的倒闭、金融投资者与消费者信心的变化以及外部系统性风险的传染等。
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